Objectif de la formation
- Identifier et analyser les besoins patrimoniaux et les objectifs du client,
- Établir le bilan patrimonial du client,
- Construire la stratégie patrimoniale du client,
- Conseiller le client dans ses démarches juridiques et fiscales,
- Organiser le suivi personnalisé du client,
- Développer et pérenniser son réseau.
Débouchés / Métiers visés
Conseiller.ère en gestion de patrimoine
Conseiller.ère clientèle banque privée
Courtier.ère en banque et assurances
Gestionnaire du portefeuille
Prérequis
Être titulaire d’un diplôme ou d’un titre de niveau 6 minimum (BAC+3).
Taux de réussite : 88%
Taux de réussite sur l'année 2024.
Rythme de formation
1 semaine de cours par mois.
Sous réserve de modifications ultérieures.
Programme de la formation
Bloc 1 : Audit d’un client patrimonial
Réglementation de l’activité d’un CGP
Client patrimonial
Régimes matrimoniaux
Succession et libéralités
Droit des sociétés
Fiscalité des personnes physiques
Bloc 2 : Analyse de la situation patrimoniale
Calculs financiers
Conduite d’un audit patrimonial
Bloc 3 : Expertise et optimisation d'une stratégie patrimoniale
Protection sociale
Épargne salariale
Assurance vie
Investissement immobilier
Sociétés civiles
Stratégie patrimoniale du chef d’entreprise
Évaluation d’entreprise
Démembrement de propriété
Bloc 4 : Suivi et développement de la clientèle patrimoniale
Élaboration d’une stratégie patrimoniale
Suivi et actualisation du plan d’actions
Techniques de vente
Gestion de patrimoine à l'international
Contact /
Service admission
Clara PRETOT
Clarisse CHIAPPINELLI
Témoignage
" Après l’obtention de mon diplôme en BAC+3 « Responsable de clientèle en Banque, Finance, Assurance » au sein des écoles je me suis naturellement orienté vers le BAC+5 « Expert Conseil en Gestion de Patrimoine ».
En BAC+5 le niveau d’exigence en termes de compétences requises est plus élevé. Mais celui-ci m’a permis d’approfondir mes connaissances des différents aspects fiscaux, civils et financiers du métier. Les échanges avec les différents formateurs et professionnels du métier m’ont permis de voir une multitude d’approches pour une même problématique patrimoniale.
Le conseil que je donnerais à un étudiant qui veut intégrer ce BAC+5 serait le suivant : être curieux, se tenir informé des actualités dans le domaine (économiques, politiques, fiscales…). Pour cela il existe de nombreuses newsletters auxquelles l’on peut s’abonner par mail gratuitement comme celle de Marc Fiorentino par exemple. "
Théo JEANNIOT
Étudiant de la promotion 2022-2024